租賃合同輸入－支付資料選項卡

通過租賃合同輸入中［支付資料］選項卡輸入合同條件、支付預定等。並且一覽顯示從初次支付日到最後一次支付的資料。

→「經營租賃」和「不列入B/S」時轉入「操作步驟」
→「融資租賃」和「列入B/S」時轉入「操作步驟」
→「融資租賃」和「不列入B/S」時轉入「操作步驟」

畫面遷移

［租賃資產管理模組］
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［輸入］
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［租賃合同輸入］
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［租賃合同輸入］畫面－合同資訊選項卡
［租賃合同輸入］畫面－科目/支付方法選項卡
　　"租賃折扣計算"按鍵　→［租賃折扣計算］畫面
　　"執行"按鍵（"利息"為「按月」時）　→［初次支付利息計算］畫面
　　"執行"按鍵（計算執行為第2次以後時）　→［支付預定再作成］畫面
［租賃合同輸入］畫面－科目/支付方法選項卡

項目的設置

［租賃條件］部

• 支付方法
  選擇［合同資料］選項卡的"租賃區分"為融資租賃的租賃交易區分時，從「本金均等」、「本利均等」或者「其他」中選擇。
  選擇［合同資訊］選項卡中的"租賃區分"為經營租賃的租賃交易區分時，顯示「經營租賃」並且不可更改。
  
• 本金均等支付方式：按一定金額持續支付本金。支付額為本金加上支付利息後的金額。
  
• 本利均等方式：每回按一定金額支付的方式。本金支付額是從支付金額中減去支付利息後的金額。支付初期，支付金額中本金支付額的比例相對較少，到了支付後期，本金的支付額漸漸增大。
  
• 其他：上述兩項支付方法以外的支付方法。
  
• 停業時匯款/轉賬日
  從「前營業日」、「次營業日」中選擇。初期狀態為空白。支付預定日為銀行休息日時，選擇匯款/轉賬日。選擇結果被反映到［支付預定］部的支付預定日中。
  
• 支付次數
  "支付方法"是「其他」時不顯示。
• 利息
  選擇是「按日」還是「按月」支付利息。只有在［合同資訊］選項卡的"租賃區分"為「融資租賃」時顯示。
  
• 尾數處理
  從「進位」、「捨去」、「四捨五入」中選擇支付利息的尾數處理方法。只有在［合同資訊］選項卡的"租賃區分"為「融資租賃」時顯示。
  
• 停業時按日日數
  選擇「協定日」或者「匯款/轉賬日」。支付預定日（［支付預定］部中顯示的）是銀行休息日時，設置按日日數的截至日。
  選擇「協定日」時按日日數是從支付預定日到支付預定日的日數。選擇「匯款/轉賬日」時按日日數是從匯款/轉賬日（［支付預定］部中顯示的）到匯款/轉賬日的日數。
  
• 按日日數
  從「前期匯款」、「後期匯款」或者「兩頭匯款」中選擇。
• 「前期匯款」：利息計算時只在日數中輸入完了日（期滿日、最後償還日）並計算。
  
• 「後期匯款」：利息計算時只在日數中輸入借入日並計算。
  
• 「兩頭匯款」：利息計算時在日數中輸入借入日和完了日（期滿日、最後償還日）並計算。
  
• 年間日數
  設置一年中有多少日。
  
• 初次本金支付日
  只有在"支付方法"是「其他」時顯示。輸入借入本金的初次本金償還日。初次本金償還已實施時不可變更。
• 本金支付日
  只有在"支付方法"是「其他」時顯示。從「1∼31」中選擇本金償還日。想輸入結束日時輸入「31」。
  
• 本金支付間隔
  只有在"支付方法"是「其他」時顯示。輸入「1」∼「12」內的值表示間隔多少個月返還本金。
  
• 初次支付額
  
• 每次支付額
  "支付次數"是「3」以上時，輸入每次支付額。
  
• 最後一次支付額
  "支付次數"是「2」以上時，輸入最後一次支付額。
  
• 初次支付日
  
• 支付日
  輸入「1」∼「31」中的數字為每回的支付日。
• 支付間隔
  輸入「1」∼「12」內的值表示間隔多少個月進行返還。
• 初次利息支付日
  只有在"支付方法"是「其他」時顯示。
  
• 利息支付日
  只有在"支付方法"是「其他」時顯示。輸入「1」∼「31」中的數字為每回的利息支付日。想輸入結束日時輸入「31」。
  
• 利息支付間隔
  只有在"支付方法"是「其他」時顯示。輸入「1」∼「12」內的值表示間隔多少個月進行返還。
  

［利率表格式］部

只有在"租賃交易區分"是「融資租賃」時顯示。

• 利率計入日
  初期顯示的是"租賃開始日"的值。
• 利率區分
  從「變動率」或者「固定利率」中選擇。
  
• 利率(%)
  
• 備註
  

［租賃債務］部

只有在"租賃交易區分"是「融資租賃」時顯示。

• 未償還租賃餘額
  點擊"租賃債務計算"按鍵後計算「租賃款總額的折扣現在價值」，並且和［合同資訊］選項卡中輸入的"估計購入價格"比較金額的大小的，顯示金額低的一方。
  "估計購入價格"低時，利率表格式部的"利率(%)"的值被清除。
  「租賃款總額的折扣現在價值」的計算式如下所示。
  
  租賃款總額的折扣現在價值
  ＝{初次租賃款支付額÷(1＋利率×月數÷全年月數)}＋{每次租賃款支付額÷(1＋利率×月數÷全年月數)²}＋・・・・＋{(每次租賃款支付額)÷(1＋利率×月數÷全年月數)^n－1}＋{(最後一次租賃款支付額)÷(1＋利率×月數÷全年月數)ⁿ}＋{（廉價購入价額＋殘值保證价額）÷(1＋利率×月數÷全年月數)ⁿ}
  （ｎ是支付次數）

［支付預定］部（上部）

• 合同日
  
• 貨幣
  
• 支付租賃款總額
  顯示［合同資訊］選項卡的"租賃款總額"。已輸入"廉價購入价額"時，顯示"租賃款總額"和"廉價購入价額"的合計。
• 未償還租賃餘額
  
• 租賃期滿日
  

［支付預定］部（下部）

• 支付預定日
  是銀行休息日時顯示紅色。
• 匯款/轉賬日
  
• 支付總額
  顯示"支付租賃款"和"稅款"的合計。
• 支付租賃款
  
• 稅額
  只有在通過"租賃交易區分"選擇的"租賃交易區分"的"分錄計入區分"為「不列入B/S」時顯示。
• 租賃債務償還額
  只有在"租賃交易區分"為「融資租賃」時顯示。
• 支付利息
  只有在"租賃交易區分"為「融資租賃」時顯示。
• 應付餘額
  
• 應付租賃債務餘額
  只有在"租賃交易區分"為「融資租賃」時顯示。
• 按日/月數
  只有在"租賃交易區分"為「融資租賃」時顯示。
  利息計算時顯示按日還是按月。
• 日/月數
  只有在"租賃交易區分"為「融資租賃」時顯示。
  顯示從上一次的匯款/轉賬日到本回的匯款/轉賬日的日/月數。根據按日還是按月顯示日數或者月數。
• 已支付
  如果是在［租賃支付資料確定輸入］中已進行支付處理的行時，設置核取方塊為ON。
• 應付
  通過［租賃結束輸入］已解約時，對「已支付」核取方塊不是ON的行，設置其「應付」核取方塊為ON。「應付」核取方塊為ON時，不能通過［租賃支付資料確定輸入］進行處理，所有也不可以和［總括債務管理］聯動。

［按鍵］

• 租賃債務計算
  只有在"租賃交易區分"為「融資租賃」時顯示。
  點擊此按鍵後，計算「租賃款總額的折扣現在價值」、並和通過「租賃款總額的折舊現在價值」及［契約資訊］選項卡輸入的"估計購入價格"比較金額的大小，在"未償還租賃餘額"中顯示金額低的一方。
  
• 再計算
  只計算光標所在行的償還預定。
• 全部再計算
  對所有行進行償還預定計算。
• 執行
  輸入租賃條件後點擊該鍵，顯示在［支付預定］部中已計算完畢的支付預定的一覽表。
  顯示一覽表後再次點擊該鍵，顯示［支付預定再作成］畫面。在［支付預定再作成］畫面中，指定從一覽表中的哪一行以後進行支付預定再作成處理。
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