バンクアカウントコントロールモジュール概要

バンクアカウントコントロールモジュールの概要

［資金／資本管理サブシステム］の［バンクアカウントコントロールモジュール］は、金融機関とデータのやり取りを行うためのモジュールです。
金融機関から受け取った入出金実績データをA.S.I.A.に取り込み、回収計画データとのマッチング消込（名寄せ処理）を行います。また、A.S.I.A.の支払計画から金融機関への振込依頼ファイルの作成を行います。作成した振込データの消込も［バンクアカウントコントロールモジュール］内で行います。

さらに、A.S.I.A.で使用する全銀協コードの登録や更新などのメンテナンスを行います。

メニューの動作の連携と、処理は以下のとおりです。

［入出金実績データ照合→入金実績/債権消込処理］

［入出金実績データ照合］処理では、金融機関より配信される自社口座の入出金実績ファイルを取り込み、識別コード判別および取引先／口座別パターンのマッチング（名寄せ処理）を行います。また、ファイルを取り込まずに入出金実績データを直接入力することも可能です。ファイル取込（もしくは直接入力）された入金実績データをもとに債権回収計画データのマッチング消込を行います。

［自動振込依頼処理→債務消込/自動仕訳処理］

［支払計上依頼入力］、［仕入入力］、［借入金返済データ確定入力］、［リース支払データ確定入力］、［旅費/交際費/経費支払データ作成］から入力された支払計画データのうち、決済方法が｢自動振込｣で計上されたデータを抽出し、振込依頼ファイル（全銀協フォーマット）を作成します。この時、振込手数料を差し引いて相手先負担とする事も可能です。 実際の振込支払が正しく処理された旨を金融機関より通知された後、対象データの消込（確定）処理を行います。また同時に自動仕訳処理も行われます。

メニュー構成

• 登録
  金融機関から受け取ったファイルの識別コードや、マッチング消込に使用する取引先別マッチングパターン、振込手数料の登録を行うメニューがあります。
• 識別コード登録
  ［入出金実績データ照合］において、入金データに対して債権マッチング消込の対象/対象外を識別するために使用するマスタです。 
  金融機関から配信された入出金実績ファイルには取引種別を意味する「識別コード/名称」が記載されていますので、この内容をマスタとして登録します。
  ［例］ 
• 取引先からの入金に関する識別コード/名称を「マッチング消込対象」に設定
• 受取手形が期日限定による入金や、口座間で移動しただけの入金実績に対する識別コード/名称を「マッチング消込対象外」として設定
• 取引先別マッチングパターン登録
  ［入出金実績データ照合］画面にて必要になるマスタです。
  入金実績データには、振込相手先が指定した「振込名義人名」がカタカナ（および数字、一部の記号）表示で記載されますので、当マスタでは「振込名義人名」と「取引先マスタ/口座マスタ」の関連付けを行います。なお、［入出金実績データ照合］画面において新規の「振込名義人名」の読込または直接入力を行った場合には、当マスタに自動的に登録されます。また、ひとつの取引先/口座マスタに対して複数の「振込名義人名」を登録することが可能です。
• 振込手数料登録
  振込手数料を「金融機関/振込種類（同行同支店、同行他支店、他行宛て）」、「振込金額（3万円未満/以上等）」別に登録します。 ［自動振込送信データ作成］では、手数料相手先負担の支払データについて当マスタを参照することにより振込手数料の自動算出を行います。なお、手数料相手先負担の設定は［取引先登録］で設定します｡ 
• エントリ
  金融機関から受け取った入出金データの照合や消込、金融機関への振込依頼データの作成や消込と、検索を行うメニューがあります。
  登録済の振込送信データや手数料の照会、全銀協コードのメンテナンスを行うメニューもあります。
• 入出金実績データ照合
• 入金実績/債権消込
• 自動振込送信データ作成
• 自動振込送信データ消込
• 自動振込送信データ照会
• 手数料照会
• 全銀協コードメンテナンス
• 帳表
  以下の帳表が出力可能です。

出力可能な帳表

［バンクアカウントコントロールモジュール］では、以下の帳表を出力することが可能です。

帳表の出力についてはこちらを参照してください。